設為首頁

加入收藏

English(英文版)

手機客戶端

微信公眾號
中國投資界 > 海外 > 正文

2017外匯成海外投資主流 2018資產配置需求在哪?

時間:2018-02-06 22:06:42 來源: 作者:

去年美聯儲共計加息3次,美元指數卻從103.80的高位跌至90關口,全年美元指數跌幅近10%。在我國的資產管理領域里,全球資產配置自2011年起呈現火熱的發展勢頭。

從中國銀行業協會去年發布的《中國私人銀行行業發展報告》顯示,海外投資渠道中,外匯存款的投資比例最高,為31%,其次是海外基金。不過,高凈值人群的海外投資理念,已經從高收益、高風險,轉變為穩健收益、避免虧損。


在一線城市定居的李先生今年56歲,早幾年,他分別做過期貨、外匯、現貨黃金等高風險的投資,不過由于平臺選擇不當,在這期間虧損了近200萬元資產。李先生自己經營兩家公司,在該城市有三套房產,其中兩套是價值千萬的別墅,另一套是小區商品房,市值800萬,目前一家人都住在這套房子里。

目前李先生有存款近千萬,隨著年歲的增長及孩子即將成家,李先生準備將資產用于配置一些穩健型的理財產品,去年在財富管理機構嘉豐瑞德的資產分析及風險評估報告中,理財師建議李先生將高風險的投資品種都換掉,轉而配置一些穩健型的投資,其中也包括海外資產配置,如瑞德海外地產投資計劃。

今年理財師對于李先生的資產配置給出如下幾點建議:

生活保障類

李先生在去年咨詢理財師時,已經留有一定的應急準備金,所以今天暫且不表。前面也提到過李先生年歲漸長,所以在保險方面應該多留意,如為自己及家人額外配置一些商業保險,如重疾險、壽險、意外險等,給生活多增添一重保障。

另外,李先生還可適當為自己的公司資產、家庭資產配置適當的財險。


李先生目前雖然不缺錢,但是還是可以為自己的養老做打算,存儲一筆固定的資產作為養老金。如每月固定抽出一筆資金以基金定投的方式持有,這樣一來,未來不管總資產多還是少,養老都有一定的保障。

家庭資產如何配置

李先生從前做過風險型投資,并且家庭資產對于風險的承受能力尚佳,那么可將資產抽出適當比例投資一些時下熱門的投資品種,如私募股權基金、股票等。這筆投資資金占家庭總資產的小頭,大頭是將資產用于配置一些穩健型的理財產品等。

這樣一來,李先生即可參與高收益的投資品種,也能有收益豐厚可觀且穩健的理財產品來托底,投資風險均衡,實現財富穩健增值。

 

免責聲明本網刊載或轉載此文目的在于傳遞更多信息,屬作者個人觀點, 不代表本網的觀點和立場。文章內容僅供參考,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。版權歸原作者或原出版單位所有。如對文章內容、版權有問題,請主動與本網聯系,并提供相關材料,我網將及時處理。

 




責任編輯:touzjsy
返回首頁
標簽:
精彩圖片
竞彩总进球数盈利方法